Фондовый рынок за бортом
В последние годы миллионы россиян успели попробовать себя на фондовом рынке. Темпы открытия индивидуальных инвестиционных счетов и брокерских счетов росли рекордными темпами. Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам октября 2022 года достигло 22,2 млн (+470,4 тыс. человек), ими открыто 37,1 млн счетов, следует из сообщения пресс-службы торговой площадки. В октябре 2022 года сделки на фондовом рынке совершали 2,1 млн человек.
Для сравнения, общее количество россиян, открывших брокерские счета по состоянию на 2021 год, по подсчетам Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР), составляло 9,8 млн человек. При этом вложения россиян в активы на фондовом рынке в пандемийном 2020 году составили 6 трлн руб., показав практически двукратный рост, свидетельствуют данные Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР). По итогам 2019 года НАУФОР оценивала вложения российских частных лиц на фондовом рынке в 3,2 трлн руб.
Считалось, что акции могут стать оптимальным инструментом для защиты от инфляции, особенно бумаги сырьевых компаний и крупных ретейлеров. Однако события последних месяцев показали, что это не так. Акции большинства зарубежных компаний для россиян сейчас заморожены, купить новые бумаги иностранных эмитентов также невозможно. Но даже с российскими не все так просто - решения по выплате дивидендов инвесторы ждут затаив дыхание.
“Подушка” не поможет
В контексте озвученных выше прогнозов по инфляции становится очевидно, что банковские депозиты со средними ставками 5-7% не помогут уберечь деньги от инфляции. Средства на валютных счетах по-прежнему заморожены и ожидается, что они могут быть конвертированы в рубли по текущему курсу ЦБ.
Эксперты считают, что прятать деньги под матрас тоже не стоит. Причем, это касается как рублей, так и долларов, поскольку они тоже будут быстро обесцениваться - прогнозы по инфляции в США озвучивались на уровне 7,9% по итогам года. Разумно иметь небольшую сумму наличными, если вы планируете поездки за рубеж.
Хорошим защитным активом раньше считалось золото, но и к нему есть вопросы. Этот инструмент работает, пока рынок живет в стрессовом состоянии, но как только он хоть немного адаптируется к ситуации, ведущую роль начинают играть фундаментальные факторы. А последние говорят не в пользу золота. Кроме того, золото - это именно инструмент защиты, но не заработка.
Интересная ситуация складывается на рынке недвижимости: платежеспособный спрос явно не успевает за растущими аппетитами застройщиков, вторичный рынок просел, а программы льготного кредитования сокращаются. Ипотечные ставки значительно выросли после повышения ключевой ставки ЦБ, соответственно, дополнительная финансовая нагрузка не способствует защите от инфляции, особенно при длительном сроке кредита. Кроме того, важным минусом таких вложений является срок окупаемости - планировать инвестиции стоит минимум на год, а лучше на более длительной горизонт. Причем выйти из них быстро не получится - чем дороже объект недвижимости, тем дольше нужно будет искать покупателя.
Как заработать?
Давайте посмотрим, что произойдет с капиталом в один миллион рублей при разных сценариях инвестиционного поведения за период с 2023 по 2027 год. Если оставить деньги под условным “матрасом”, к концу срока с учетом инфляции вы потеряете половину состояния - 547 937 тыс. рублей. Не поможет и перевод активов в доллары - при таком сценарии потери составят 519 326 тыс. рублей. Выбор банковского депозита или размещение средств на фондовом рынке тоже не приведет к прибыли - потери составят 41 197 тыс. рублей и 40 917 тыс. рублей соответственно. И только инвестиции в реальный сектор действительно помогут заработать - даже с учетом инфляции вы увеличите свой капитал более чем на 130 тыс. рублей.
Именно такую стратегию инвестиций компания Frontiers рекомендует своим клиентам - вложение в уже работающие бизнесы. Важно помнить, что для эффективных инвестиций не нужны сотни миллионов. Можно начать и с более скромных сумм, постепенно увеличивая свой капитал. Сотрудники компании Frontiers готовы предложить своим клиентам наиболее комфортный инвестиционный план и индивидуальный подход в отношении сроков, выплат, суммы входа. Забудьте про деньги под матрасом, инвестируйте в эффективный работающий бизнес!